Финансовая модель для стратегического планирования
Меня зовут Бакыт Шамырканов последние два года я беру новых финансовых директоров в личное наставничество: мы вместе переживаем их первые кварталы, разбираем кассовые разрывы, договариваемся с банками и выводим компанию в стратегический плюс. Именно из этих практических сессий и родилась дорожная карта, которой я делюсь ниже 👇🏻
Финансовая модель для стратегического планирования
Финансовая модель — это инструмент, без которого современный CFO не сможет эффективно управлять бизнесом. Она помогает прогнозировать будущие результаты компании, принимать обоснованные управленческие решения и вовремя реагировать на изменения рынка.
Зачем CFO нужна финансовая модель
1.Прогнозирование результатов
Модель позволяет увидеть, как изменятся доходы, расходы и прибыль при разных сценариях.
2.Анализ инвестиционных решений
Оценка рентабельности проектов до вложения средств.
3.Контроль ключевых показателей
Можно отслеживать EBITDA, денежный поток, рентабельность и другие метрики.
4.Выявление узких мест
Понимание, где бизнес теряет деньги и что мешает росту.
Модель позволяет увидеть, как изменятся доходы, расходы и прибыль при разных сценариях.
2.Анализ инвестиционных решений
Оценка рентабельности проектов до вложения средств.
3.Контроль ключевых показателей
Можно отслеживать EBITDA, денежный поток, рентабельность и другие метрики.
4.Выявление узких мест
Понимание, где бизнес теряет деньги и что мешает росту.
Что включить в финансовую модель
1.Прогноз выручки
- Сегменты продаж
- Сезонность
- Цены и объёмы
- Переменные и постоянные расходы
- Себестоимость продукции / услуг
- Покупка оборудования
- Разработка новых продуктов
- Операционный, инвестиционный и финансовый
- График поступлений и платежей
- Рентабельность, оборачиваемость, ликвидность
Ошибки при построении финансовой модели
1.Слишком оптимистичные прогнозы
Нереалистичный рост продаж или снижение расходов приводит к искажению картины.
2.Отсутствие сценарного анализа
Модель должна учитывать несколько вариантов развития событий: оптимистичный, базовый, пессимистичный.
3.Сложность без пользы
Переизбыточные формулы и данные замедляют работу и затрудняют понимание.
4.Отсутствие регулярного обновления
Финансовая модель должна меняться вместе с бизнесом.
Нереалистичный рост продаж или снижение расходов приводит к искажению картины.
2.Отсутствие сценарного анализа
Модель должна учитывать несколько вариантов развития событий: оптимистичный, базовый, пессимистичный.
3.Сложность без пользы
Переизбыточные формулы и данные замедляют работу и затрудняют понимание.
4.Отсутствие регулярного обновления
Финансовая модель должна меняться вместе с бизнесом.
Вывод
Финансовая модель — это не просто файл в Excel, а стратегический инструмент, который помогает CFO управлять компанией на основе данных. Грамотно составленная модель становится основой для планирования, инвестиций и устойчивого роста бизнеса.
Финансовый директор, пройдите бесплатную онлайн-диагностику с
Бакытом Шамыркановым.
Бакытом Шамыркановым.
Проверьте актуальность своих подходов в 2025 году
Хотите получить интерактивные дашборды CFO?
Оставьте Ваши данные, чтобы получить подарок.
Подписывайтесь на наши социальные сети, чтобы быть в курсе всех новостей!