Первые 90 дней Финансового директора (CFO)
Дорожная карта действий и «быстрых побед»
Меня зовут Бакыт Шамырканов. Последние два года я беру новых финансовых директоров в личное наставничество: мы вместе переживаем их первые кварталы, разбираем кассовые разрывы, договариваемся с банками и выводим компанию в стратегический плюс.
Именно из этих практических сессий и родилась дорожная карта, которой я делюсь ниже
Содержание
Фаза: «Топография Местности»1. 13-недельный прогноз ДДС
Фаза: «Стратегия & Быстрые победы»
Фаза: «Первые победы & последующий рост»
Частые ошибки, которых стоит избегать
Заключение
Фаза: «Стратегия & Быстрые победы»
Фаза: «Первые победы & последующий рост»
Частые ошибки, которых стоит избегать
Заключение
Дни 1-30
Фаза: «Топография Местности»1. 13-недельный прогноз ДДС
Фаза: «Топография Местности»1. 13-недельный прогноз ДДС
Главная цель - Не допустить кассового разрыва и завоевать доверие
Конкретные шаги CFO: Cash & People
1.Сбор всех данных ДДС → 13-недельный прогноз Cash-Flow (обновлять еженедельно).
2.Ввести ежедневный казначейский «cash call» (15 мин).
3.Личные встречи: Ген. директор, главный бухгалтер, фин-менеджеры, heads of sales/procurement.
4.Диалог со всеми банками → лимиты, ковенанты, график платежей.
5.Чек-лист статус-кво по налоговым проверкам / штрафам.
6. Первое 1-страничное письмо в Совет директоров (СД): «фин. здоровье + самые горячие риски».
Ключевые отчеты:
• Прогноз ДДС D+90
• Сводка банковских ковенантов (таблица)
• Карта налоговых рисков
Конкретные шаги CFO: Cash & People
1.Сбор всех данных ДДС → 13-недельный прогноз Cash-Flow (обновлять еженедельно).
2.Ввести ежедневный казначейский «cash call» (15 мин).
3.Личные встречи: Ген. директор, главный бухгалтер, фин-менеджеры, heads of sales/procurement.
4.Диалог со всеми банками → лимиты, ковенанты, график платежей.
5.Чек-лист статус-кво по налоговым проверкам / штрафам.
6. Первое 1-страничное письмо в Совет директоров (СД): «фин. здоровье + самые горячие риски».
Ключевые отчеты:
• Прогноз ДДС D+90
• Сводка банковских ковенантов (таблица)
• Карта налоговых рисков
Дни 31-60
Фаза: «Стратегия & Быстрые победы»
Фаза: «Стратегия & Быстрые победы»
Главная цель - Показать, где компания зарабатывает / теряет деньги и выдать план роста
Конкретные шаги CFO:
1. Построить финмодель роста (P&L+BS+CF, 3 сценария).
2. Подготовить «дата-рум» для инвесторов/кредиторов (Teaser, Info-memo, DD-папка).
3. Закрыть месяц T+5 и сделать план-факт анализ с корневыми причинами (Top-5 отклонений).
4. Найти «быстрые победы»: ≥ 2 % OPEX — ZBB-спринт на 2-3 статьи (логистика, подписки, маркетинг).
5. Аудит IT-ландшафта: 1С/ERP + Power BI / RPA, сформировать «фин-тех-roadmap».
6. Провести «финанс-ревью» с CEO и дирекцией; подтвердить инвестиционный/кредитный план.
Ключевые отчеты:
• 3-сценарная финмодель (.xlsx)
• OPEX-Radar: найдено X млн экономии
• Closing pack T+5• IT-roadmap (1 страница)
Конкретные шаги CFO:
1. Построить финмодель роста (P&L+BS+CF, 3 сценария).
2. Подготовить «дата-рум» для инвесторов/кредиторов (Teaser, Info-memo, DD-папка).
3. Закрыть месяц T+5 и сделать план-факт анализ с корневыми причинами (Top-5 отклонений).
4. Найти «быстрые победы»: ≥ 2 % OPEX — ZBB-спринт на 2-3 статьи (логистика, подписки, маркетинг).
5. Аудит IT-ландшафта: 1С/ERP + Power BI / RPA, сформировать «фин-тех-roadmap».
6. Провести «финанс-ревью» с CEO и дирекцией; подтвердить инвестиционный/кредитный план.
Ключевые отчеты:
• 3-сценарная финмодель (.xlsx)
• OPEX-Radar: найдено X млн экономии
• Closing pack T+5• IT-roadmap (1 страница)
Дни 61-90
Фаза: «Первые победы & последующий рост»
Фаза: «Первые победы & последующий рост»
Главная цель - Закрепить процессы и поддерживать рост
Конкретные шаги CFO:
1. Построить финмодель роста (P&L+BS+CF, 3 сценария).
2. Подготовить «дата-рум» для инвесторов/кредиторов (Teaser, Info-memo, DD-папка).
3. Закрыть месяц T+5 и сделать план-факт анализ с корневыми причинами (Top-5 отклонений).
4. Найти «быстрые победы»: ≥ 2 % OPEX — ZBB-спринт на 2-3 статьи (логистика, подписки, маркетинг).
5. Аудит IT-ландшафта: 1С/ERP + Power BI / RPA, сформировать «фин-тех-roadmap».
6. Провести «финанс-ревью» с CEO и дирекцией; подтвердить инвестиционный/кредитный план.
Ключевые отчеты:
Дополнительные идеи, которые легко вставить в нужный период
Конкретные шаги CFO:
1. Построить финмодель роста (P&L+BS+CF, 3 сценария).
2. Подготовить «дата-рум» для инвесторов/кредиторов (Teaser, Info-memo, DD-папка).
3. Закрыть месяц T+5 и сделать план-факт анализ с корневыми причинами (Top-5 отклонений).
4. Найти «быстрые победы»: ≥ 2 % OPEX — ZBB-спринт на 2-3 статьи (логистика, подписки, маркетинг).
5. Аудит IT-ландшафта: 1С/ERP + Power BI / RPA, сформировать «фин-тех-roadmap».
6. Провести «финанс-ревью» с CEO и дирекцией; подтвердить инвестиционный/кредитный план.
Ключевые отчеты:
- Подписанный кредит/лизинг term-sheet
- Новый бюджет (Board-approved)
- Бюджет «CapEx» + резерв ликвидности
- Матрица компетенций команды
Дополнительные идеи, которые легко вставить в нужный период
- Создать WhatsApp-чат «Cash Warriors» (финансы + закуп + продажа) — любой неожиданный платёж согласуется там.
- Запустить робот-платёжный календарь (Google Sheets + Apps Script, почасовое обновление баланс-прогноза).
- Провести supplier summit: топ-5 поставщиков, договориться о +7 днях отсрочки и early-payment-discount.
- Сделать демо-дашборд Power BI «CEO-One-Page» — P&L, Cash, KPI на одном экране (обновление 15 мин).
- Учредить Финансовый комитет (CFO, CEO, производство, продажи) — 1 раз в месяц, решения протоколируются.
- Организовать Team Finance Day: мини-хакафон «улучши процесс за 1 день» — вовлекает команду и даёт идеи автоматизации.
Частые ошибки, которых стоит избегать
Ошибка | Почему опасно |
Сосредоточиться только на отчётности, забыв про cash | Упускаете кассовые разрывы и теряете доверие CEO |
Начинать автоматизацию BI без «быстрой победы» по экономии | Совет не увидит денежного эффекта → проект порежут |
Перегружать команду параллельными инициативами | Моральное выгорание, рост текучести, ошибки в отчётности |
Игнорировать HR-компонент | Без вовлечённой команды никакая стратегия CFO не взлетит |
Заключение
Первые 90 дней — это не время «строить Великую китайскую стену из отчётов».
Это период, когда CFO:
Это период, когда CFO:
- Защищает ликвидность (cash-focus).
- Демонстрирует быстрый денежный результат (quick wins).
- Закрывает финансирование для роста (займы/лизинг).
- Формирует прозрачность для совета и инвесторов.
- Превращает фин-отдел в партнёра бизнеса, а не в центр затрат.
Вам понравилась статья?
Получите дашборды для финдиректора в подарок!
Подписывайтесь на наши социальные сети, чтобы быть в курсе всех новостей!