Финансовая модель — это инструмент, который помогает бизнесу оценить эффективность, спланировать доходы и расходы, а также подготовиться к инвестициям. В зависимости от целей и задач, используются разные типы финансовых моделей. В этой статье разберём, какие бывают виды и как выбрать подходящий.

Финансовая модель — это таблица (чаще всего в Excel), в которой рассчитываются ключевые финансовые показатели бизнеса: доходы, расходы, прибыль, окупаемость, рентабельность, инвестиции, денежный поток (Cash Flow) и другие.

Финансовая модель — это инструмент расчётов. Она представляет собой таблицу (обычно в Excel или Google Sheets), в которой:

• прогнозируются доходы и расходы,
• рассчитываются налоги, инвестиции и возврат,
• моделируются разные сценарии (пессимистичный, реалистичный, оптимистичный).

Это живой, гибкий инструмент. Он нужен для управления, анализа и аргументов перед инвесторами.

Что включает финансовая модель:

• Таблицу доходов и расходов (P&L)
• Прогноз денежных потоков (Cash Flow)
• Баланс (Balance Sheet)
• Анализ точки безубыточности
• Расчёт инвестиционной привлекательности (NPV, IRR, ROI)
• Сценарии роста и рисков

DCF-модель рассчитывает текущую стоимость будущих денежных потоков, с учётом дисконтирования.
Используется для:

• оценки стоимости компании перед сделкой или инвестициями,
• анализа инвестиционной привлекательности проекта.

Разрабатывается для новых проектов, где важно спрогнозировать:

• запуск,
• рост,
• точки безубыточности,
• привлечение инвестиций.

Подходит для презентаций инвесторам, акселераторов, венчурных фондов.

Подробно описывает бизнес-процессы, расчёт себестоимости, складские остатки, персонал.

Используется для:

• розничных сетей,
• производственных компаний,
• сервисных бизнесов.

Финансовая модель — это не просто таблица, а мощный инструмент для принятия решений, привлечения денег и оценки рисков. Правильный выбор модели поможет избежать убытков и увидеть потенциал бизнеса заранее.